O que é uma conta Forex islâmica?

Como negociar de acordo com as finanças islâmicas

Embora o comércio no Islã seja frequentemente considerado haram, ainda é possível negociar. A chave é encontrar uma conta de Forex islâmica, que oferece negociação sem swap para comerciantes da fé muçulmana.

Este artigo se concentrará nos princípios das finanças islâmicas, nas soluções para o comércio islâmico halal e responderá às perguntas: O que é uma conta islâmica no Forex? e Forex é halal?

Tenha em mente que este site não é uma autoridade religiosa no comércio islâmico. Se você quiser ter certeza de que suas atividades comerciais são halal, consulte uma autoridade religiosa que possa levar em consideração sua situação pessoal.

O que é uma conta Forex islâmica?

Uma conta de Forex islâmica é uma conta de negociação halal que é oferecida a clientes que respeitam o Alcorão e desejam investir no mercado de ações islâmico seguindo os princípios das finanças.

Também conhecidas como contas sem swap, as contas de negociação islâmicas diferem de várias maneiras das contas regulares de Forex. A lei da Sharia proíbe a acumulação de juros, os comerciantes com contas islâmicas não pagam nem recebem taxas de juros. Além disso, as transações em contas baseadas em finanças islâmicas devem ser realizadas sem demora, portanto, as moedas devem ser transferidas de uma conta para outra imediatamente e os custos de transação também devem ser pagos ao mesmo tempo.

Forex é negociação halal? Embora o investimento halal em Forex não seja uma inovação financeira recente, existem poucos corretores sem swap que oferecem contas islâmicas como o PortfolioFX.

Muitas vezes, esse tipo de conta de negociação não é promovida pelos corretores, pois às vezes são menos rentáveis ​​para eles e o número de clientes que os solicitam é bastante limitado. No entanto, PortfolioFX oferece aos seus clientes muçulmanos a oportunidade de abrir uma conta de negociação islâmica.

Os Princípios da Negociação Forex Halal

As finanças islâmicas têm quatro princípios básicos:

• Proibição de pagamento e recebimento de qualquer taxa de juros (Riba)
• Trocas imediatas no contexto de operações de negociação
• Proibição de jogos de azar
• Distribuição de riscos e benefícios

Esses quatro princípios nem sempre se encaixam na tradição bancária e comercial ocidental e, para respeitar os princípios das finanças islâmicas, foram criadas contas comerciais específicas, comumente chamadas de "contas islâmicas".

Essas contas são oferecidas a clientes que desejam negociar Forex halal sem ter que separar sua atividade de investimento de seus princípios religiosos.

Em geral, essas contas são bastante semelhantes às contas de negociação tradicionais, apenas alguns elementos específicos foram adaptados para atender aos princípios fundamentais das finanças islâmicas.

Como abrir uma conta islâmica Forex

Para abrir uma conta islâmica no Forex, os clientes muçulmanos devem se registrar e abrir uma conta Trade.MAM e fornecer os documentos necessários para abrir uma conta de negociação halal.

Assim que você receber a confirmação de que sua conta islâmica no Forex está aberta, você pode fazer seu primeiro depósito, através do método de pagamento que preferir, e começar a negociar na Bolsa Halal. Abrir uma conta de negociação islâmica agora é mais fácil do que nunca.

Você pode solicitar a retirada de seus ganhos ou fundos a qualquer momento por meio de sua conta online.

Se desejar, você pode praticar primeiro com uma conta demo de negociação islâmica sem risco. Você terá acesso a condições reais de mercado, mas com fundos virtuais. Além disso, eles são gratuitos!

Comissões de contas de negociação islâmicas

Uma das peculiaridades da negociação islâmica é que ela não gera nenhum interesse de swap, como no caso de todas as outras contas de negociação tradicionais. O swap é um juro pago ou recebido pelo trader quando ele deixa uma posição aberta durante a noite, o que torna a negociação de moeda haram.

No entanto, as contas de troca de moeda islâmica eliminarão esses interesses para permitir que os muçulmanos negociem na bolsa de valores halal. Mas então, quais comissões os traders pagam?

Todos os clientes muçulmanos que usam uma conta de negociação islâmica pagam a margem, comissões e taxas administrativas, que não são do interesse do Riba Haram.

O Forex Trading é Halal ou Haram?

Com um quarto do mundo muçulmano e o desenvolvimento do comércio online, a questão do mercado de ações no Islã é cada vez mais levantada. Esta seção examinará muitos pontos de vista e fontes para responder à questão de saber se a negociação é halal ou haram.

Ele analisará em profundidade o mercado Forex e as ações em particular e tentará oferecer conselhos sobre como permanecer halal e ver quais instrumentos podem ser negociados de acordo com a lei Sharia.

Então, no caso de Forex, ações, futuros, commodities e moedas, investir no mercado de ações é halal ou haram?

Esta é uma pergunta que muitas vezes surge entre os investidores muçulmanos que querem investir nos mercados financeiros. De fato, o Islã permite a busca pela melhoria de sua situação, principalmente financeira, mas persistem dúvidas sobre o mercado de ações no Islã.

Então, a negociação Forex é halal? Por definição, a negociação Forex pode ser considerada halal e não contrária aos princípios fundamentais das finanças islâmicas. A negociação de Forex está cada vez mais acessível e o potencial de lucros rápidos está atraindo cada vez mais traders todos os dias. À primeira vista, parece uma oportunidade de investimento halal, porque se trata simplesmente de comprar e vender dinheiro. No entanto, há algumas coisas que precisam ser examinadas.

Se você comprar o Euro em relação ao Dólar e vender mais tarde, quando o Euro tiver valorizado em relação ao Dólar, é uma transação halal. Mas, na realidade, persistem vários problemas que a conta comercial islâmica está tentando resolver.

Finanças islâmicas: Forex Riba

Do lado da proibição de pagar ou receber juros onde as coisas estão ficando um pouco mais difíceis. Como prática padrão, quando um investidor mantém posições abertas após o fechamento do pregão, a corretora cobra uma comissão de swap, que corresponde a uma taxa de juros.

Essa taxa de juros está ligada ao fato de a corretora conceder a você um empréstimo indireto por meio de alavancagem. E como qualquer empréstimo, é normal que seja rentável para o credor, que neste caso acaba por ser o corretor.

É por isso que uma conta de negociação padrão é haram, pois sua operação inclui pagamentos de juros, mas a conta de negociação islâmica é halal, eliminando o pagamento desses juros de swap.

De fato, no Islã, é permitido pedir dinheiro emprestado a alguém para investir com lucro e depois pagar esse empréstimo sem juros ao credor.

Para permanecer lucrativo, o corretor cobra taxas e comissões, que alguns podem considerar um interesse disfarçado, mas muitos pesquisadores aprovam esse método para facilitar a negociação. Portanto, uma conta de negociação islâmica sem swaps cruza a barreira da riba.

Finanças Islâmicas: Negociação Halal de Mãos Dadas

Com o item de juros descartado, a próxima pergunta se refere à própria troca. O comércio no Islã é permitido desde que seja feito "de mãos dadas".

Antigamente, a maioria das transações eram realizadas presencialmente, mas com a evolução do comércio eletrônico, o que se entende por “mãos dadas”?

Muitos argumentam que o acordo é entre o corretor e o trader, o que seria permitido sob a definição de duas partes diferentes e, portanto, halal.

Os investigadores foram mais longe ao dizer que a troca atual deve ocorrer durante a mesma "sessão", quando o contrato for celebrado.

Portanto, as transações devem ser executadas imediatamente, o que geralmente é o caso dos traders de Forex, onde as ordens são executadas em alguns segundos ou até menos.

Isso elimina, por exemplo, opções binárias da estrutura de negociação halal, onde a troca de mercadorias é diferente, o que é haram.

Finanças islâmicas: trocando jogos de azar

No Islã, o jogo é proibido, mas a negociação Forex pode ser considerada um jogo de azar haram?

A negociação consiste na compra e venda de ativos, com o objetivo de ganhar dinheiro através do aumento ou diminuição do preço do ativo. Um trader deve tentar prever isso com base em sua análise.

Portanto, a negociação não é um jogo de azar, mas um investimento baseado em análise de mercado, o que não é haram.

Para analisar adequadamente o mercado, você precisa aprender muitos conceitos e estratégias, e é por isso que oferecemos nossos webinars de negociação gratuitos:

Finanças Islâmicas: Risco e Recompensa na Negociação Halal

Uma das maiores preocupações sobre a negociação é o elemento de risco compartilhado. Um elemento que é regulado por princípios como Bai al inah (venda e recompra), Bai salam, Mudarabah (participação nos lucros), Bai muajjjal (venda a crédito), Bai bithaman ajil (venda com pagamento diferido), Murabaha e Musawamah.

Quando você investe, você está investindo em um ativo. Se esse ativo aumentar de valor, você obtém lucro. Por outro lado, se o ativo perder valor, você incorre em uma perda. Como resultado, você compartilha os benefícios e riscos de conduzir bem os negócios. Deste ponto de vista, o comércio e o Islã são, portanto, totalmente compatíveis.

As ações podem ser compradas de acordo com as Finanças Islâmicas?

É geralmente aceito que a compra de ações não é haram. Isso porque você simplesmente compra uma porcentagem em uma empresa. No entanto, você deve garantir que a empresa em questão não aja contra a lei Sharia.
Empresas como Pernod Ricard (álcool) e Française des Jeux (jogos de azar), por exemplo, não seriam halal.
As empresas que operam a partir de uma perspectiva islâmica podem ser divididas em duas categorias:

• Atividades resultantes de práticas halal: Transporte marítimo, fabricação, vestuário, equipamentos médicos, imóveis, móveis, suprimentos, etc. Geralmente são livres de práticas ou transações haram.
• Atividades baseadas em práticas haram - Qualquer empresa que opere com álcool, jogos de azar, bancos de riba, etc. Não é halal. Nestas circunstâncias, as bolsas de valores são haram.

Se houver uma mistura de atividades, a maioria dos pesquisadores concorda que, se a empresa vender apenas uma fração dos bens e serviços não halal, você ainda poderá investir nas ações. Sugere-se que você simplesmente doe a porcentagem dos lucros gerados pela seção não halal da empresa.

Então, se 10% dos lucros da empresa vierem do álcool, você doaria 10% dos seus lucros para uma instituição de caridade.

O que posso negociar com uma conta islâmica?

Com uma corretora como a PortfolioFX, você tem acesso aos principais mercados: Forex, CFDs sobre índices, CFDs sobre ações, CFDs sobre matérias-primas e ações em dinheiro, além de mercados mais raros, como CFDs sobre criptomoedas, CFDs sobre títulos e ETFs (fundos negociados em bolsa).

Um investidor muçulmano que deseja seguir os preceitos da lei Sharia para participar do comércio islâmico tem o direito de se perguntar em quais ativos pode ou não investir. Todos os mercados financeiros mencionados são halal, exceto dois: títulos e futuros.

Os títulos são títulos do tesouro. No momento da emissão, uma taxa de juros fixa é fixada durante a vida do título. Embora o valor do título possa variar e flutuar de acordo com a oferta e a demanda do mercado, o retorno do investimento calculado como uma porcentagem do valor original do título é fixo e não varia.

Portanto, os títulos podem ser considerados haram porque são baseados em uma taxa de juros, mesmo que ao investir através de CFDs você não receba juros, é o valor da taxa de juros que está na raiz do spread. Portanto, investir nesse ativo seria como aproveitar uma taxa de juros.

Os contratos futuros também são considerados haram devido à natureza diferida da troca de mercadorias, após a “assinatura” do contrato de compra ou venda. Não é imediato.

Embora não existam criptomoedas islâmicas como tal, ou seja, criptomoedas dedicadas às finanças islâmicas, elas funcionam exatamente da mesma forma que os pares de moedas Forex tradicionais. Eles são cotados em relação ao dólar ou outra moeda, de modo que suas flutuações dependem exclusivamente de mudanças na oferta e na demanda.

Eles não se baseiam em nenhum momento nas taxas de juros, direta ou indiretamente, o que possibilita considerar as criptomoedas halal no contexto das finanças islâmicas.
As matérias-primas também são halal, já que o bem são metais ou produtos agrícolas.

Como fazer negociação Halal com contas islâmicas de Forex?

Portanto, Halal Islam Trading é possível para comerciantes muçulmanos com a conta de negociação islâmica da PortfolioFX. Vejamos agora algumas estratégias de negociação para usar na conta do seu corretor sem swap.

Day Trading em contas islâmicas

Day Trading é um dos três tipos de negociação, juntamente com scalping e swing trading que iremos analisar. Esse tipo de estratégia consiste em abrir posições que serão fechadas durante os pregões, ou seja, antes do fechamento dos mercados ao final do dia.
O interesse deste tipo de operações durante a mesma sessão é o fato de que as posições abertas não são mantidas à noite, o pagamento de comissões de swap é evitado e, portanto, as taxas de juros, mesmo que você não esteja operando em uma conta de negociação islâmica sem a troca.
Mas neste caso, qual a vantagem de ter uma conta islâmica?
Às vezes um trader abre uma posição pela manhã, com o fechamento da mesma no final do dia, mas no final da sessão a posição está dando lucro e a intenção do trader antecipa que o movimento deve continuar.
Nesse caso, pode ser prudente que ele não feche sua posição e a mantenha para um benefício maior. Se o trader tiver uma conta islâmica, ele pode aproveitar ao máximo essa oportunidade, mas se o trader tiver uma conta padrão, ele terá que abrir mão desse ganho potencial para respeitar as finanças islâmicas e não pagar juros.
A negociação em uma conta não islâmica também expõe o comerciante islâmico ao risco de esquecer e cair em uma atividade comercial haram.

Escalpelamento em contas islâmicas

Assim como a negociação intradiária, o scalping é um estilo de negociação. Isso implica na abertura de posições, por parte do trader, que se destinam a fechar rapidamente, em poucos minutos ou mesmo em alguns segundos.

O objetivo de um scalper (termo que se refere a um trader que pratica scalping) é abrir muitas posições pequenas ganhando apenas alguns pontos em cada uma delas.

A vantagem do scalping é que, assim como no intraday trading, as posições são fechadas rapidamente, não há pagamento de juros, pois a posição será fechada após alguns segundos ou minutos. Portanto, um cambista islâmico pode facilmente usar uma conta padrão e não se limita ao uso de uma conta de negociação islâmica.

Por outro lado, assim como na negociação intradiária, se o scalper desejar manter uma posição por um período maior de tempo, e esta posição estiver destinada a se tornar uma posição de longo prazo para acumular benefícios potenciais mais atraentes, ele terá que usar um Conta islâmica, caso contrário você terá que cortar sua posição para evitar pagar juros.

Embora isso seja mais difícil de ocorrer escalpelamento do que na negociação intradiária.

Swing Trading em contas islâmicas

Swing trading consiste em abrir posições por vários dias ou até semanas. Portanto, um swing trader que respeite os princípios das finanças islâmicas deve trabalhar com uma conta islâmica, não importa o que aconteça, se você quiser evitar o pagamento de juros.
Swing trading é considerado a menos arriscada das três abordagens de investimento de curto prazo, mas uma conta de negociação sem swap é essencial para um trader islâmico.

Vantagens das contas islâmicas

A principal diferença entre contas islâmicas e contas básicas é que não há comissões de swap. Essa pode ser uma vantagem muito importante, pois você pode abrir posições de longo prazo sem correr o risco de reduzir seus lucros devido às comissões de swap.
A segunda grande vantagem é que o trader poderá abrir posições em pares de moedas em que os custos dos swaps são geralmente muito altos (especialmente em pares exóticos).

Desvantagens das contas islâmicas

A ausência do swap também pode ser prejudicial para o trader forex halal, pois ele não poderá se beneficiar dos pagamentos de juros positivos que geralmente são pagos às posições curtas, juntamente com os benefícios das estratégias de carry trading.
Muitas vezes, para permanecer lucrativo após a eliminação dos juros, o corretor não-swap cobrará uma taxa administrativa fixa, aos bancos de finanças islâmicas.