Cos'è un conto Forex islamico? Come fare trading secondo la finanza islamica

Sebbene il commercio nell'Islam sia spesso considerato haram, è comunque possibile commerciare. La chiave è trovare un conto Forex islamico, che offra trading senza swap per i trader di fede musulmana.

Questo articolo si concentrerà sui principi della finanza islamica, le soluzioni per il trading islamico halal e risponderà alle domande: che cos'è un conto islamico nel Forex? e il trading Forex è halal?

Tieni presente che questo sito non è un'autorità religiosa sul commercio islamico. Se vuoi essere sicuro che le tue attività di trading siano halal, puoi consultare un'autorità religiosa che possa tenere conto della tua situazione personale.

Cos'è un conto Forex islamico?

Un conto Forex islamico è un conto di trading halal offerto ai clienti che rispettano il Corano e desiderano investire nel mercato azionario islamico seguendo i principi della finanza islamica.

Conosciuti anche come conti senza swap, i conti di trading islamici differiscono in diversi modi dai normali conti Forex. Poiché la legge della Sharia proibisce l'accumulo di interessi, i trader con conti islamici non pagano né ricevono tassi di interesse. Inoltre, le transazioni in conti basati sulla finanza islamica devono essere eseguite senza indugio, quindi le valute devono essere trasferite immediatamente da un conto all'altro e allo stesso tempo devono essere pagati anche i costi di transazione.

Il trading Forex è halal? Sebbene l'investimento halal nel Forex non sia un'innovazione finanziaria recente, ci sono pochi broker senza swap che offrono conti islamici come PortfolioFX.

Spesso questo tipo di conto di trading non è promosso dai broker, poiché a volte sono meno redditizi per loro e il numero di clienti che ne fanno richiesta è piuttosto limitato. Tuttavia, PortfolioFX offre ai suoi clienti musulmani l'opportunità di aprire un conto di trading islamico.

I principi del trading Forex Halal

La finanza islamica ha quattro principi di base:

• Divieto di pagamento e ricezione di qualsiasi tasso di interesse (Riba)
• Scambi immediati nel contesto delle operazioni di trading
• Divieto di gioco d'azzardo
• Distribuzione di rischi e benefici

Questi quattro principi non sempre rientrano nella tradizione bancaria e commerciale occidentale e, per rispettare i principi della finanza islamica, sono stati creati specifici conti di trading, comunemente indicati come "conti islamici".

Questi conti sono offerti ai clienti che desiderano fare trading Forex halal senza dover separare la loro attività di investimento dai loro principi religiosi.

In generale, questi conti sono abbastanza simili ai tradizionali conti di trading, solo alcuni elementi specifici sono stati adattati per soddisfare i principi fondamentali della finanza islamica.

Come aprire un conto Forex islamico

Per aprire un conto Forex islamico, i clienti musulmani devono registrarsi e aprire un conto Trade.MAM e fornire i documenti necessari per aprire un conto di trading halal.

Non appena ricevi la conferma che il tuo conto Forex islamico è aperto, puoi effettuare il tuo primo deposito, attraverso il metodo di pagamento che preferisci, e iniziare a fare trading sull'Halal Exchange. Aprire un conto di trading islamico ora è più facile che mai.

Puoi richiedere il prelievo dei tuoi guadagni o fondi in qualsiasi momento tramite il tuo account online.

Se lo desideri puoi prima esercitarti con un conto demo di trading islamico senza rischi. Avrai accesso a condizioni di mercato reali ma con fondi virtuali. Inoltre, sono gratuiti!

Commissioni sul conto di trading islamico

Una delle particolarità del trading islamico è che non genera alcun interesse swap, come nel caso di tutti gli altri conti di trading tradizionali. Lo swap è un interesse pagato o ricevuto dal trader quando lascia una posizione aperta durante la notte, il che rende haram il trading di valuta.

Tuttavia, i conti di trading in valuta islamica eliminano questi interessi per consentire ai musulmani di commerciare nella borsa valori halal. Ma allora, quali commissioni pagano i trader?

Tutti i clienti musulmani che utilizzano un conto di trading islamico pagano il margine, le commissioni e le spese amministrative, che non sono nell'interesse di Riba Haram.

Il Forex Trading è Halal o Haram?

Con un quarto del mondo musulmano e lo sviluppo del trading online, la questione del mercato azionario nell'Islam è sempre più sollevata. Questa sezione esaminerà molti punti di vista e fonti per rispondere alla domanda se il trading sia halal o haram.

Analizzerà in modo approfondito il mercato Forex e le azioni in particolare e cercherà di offrire consigli su come rimanere halal e vedere quali strumenti possono essere scambiati secondo la legge della Sharia.

Quindi, nel caso di Forex, azioni, futures, materie prime e valute, investire nel mercato azionario halal o haram?

Questa è una domanda che si pone spesso tra gli investitori musulmani che vogliono investire nei mercati finanziari. Infatti, l'Islam permette la ricerca del miglioramento della propria situazione, soprattutto finanziaria, ma persistono dubbi sul mercato azionario dell'Islam.

Quindi, il trading Forex è halal? Per definizione, il trading Forex può essere considerato halal e non contrario ai principi fondamentali della finanza islamica. Il trading Forex è sempre più accessibile e il potenziale per profitti rapidi attira sempre più trader ogni giorno. A prima vista, sembra un'opportunità di investimento halal, perché si tratta semplicemente di acquistare e vendere denaro. Tuttavia, ci sono alcune cose che devono essere esaminate.

Se acquisti l'Euro contro il Dollaro e lo vendi successivamente, quando l'Euro si è apprezzato rispetto al Dollaro, si tratta di una transazione halal. Ma in realtà persistono diversi problemi che il conto commerciale islamico sta cercando di risolvere.

Finanza islamica: Forex Riba

Dalla parte del divieto di pagare o ricevere interessi dove le cose si fanno un po' più difficili. Come prassi standard, quando un investitore detiene posizioni aperte dopo la chiusura della sessione di negoziazione, il broker addebita una commissione di swap, che corrisponde a un tasso di interesse.

Questo tasso di interesse è legato al fatto che il broker ti concede un prestito indiretto tramite leva. E come ogni prestito, è normale che sia redditizio per il creditore, che in questo caso risulta essere l'intermediario.

Ecco perché un conto di trading standard è haram, poiché il suo funzionamento include il pagamento degli interessi, ma il conto di trading islamico è halal, eliminando il pagamento di questi interessi di scambio.

Infatti, nell'Islam, è consentito prendere in prestito denaro da qualcuno per investire a scopo di lucro e poi rimborsare questo prestito senza interessi al creditore.

Per rimanere redditizio, il broker addebita invece commissioni e commissioni, che alcuni potrebbero considerare un interesse mascherato, ma molti ricercatori approvano questo metodo per facilitare il trading. Pertanto, un conto di trading islamico senza swap supera la barriera riba.

Finanza islamica: commercio halal mano nella mano

Con l'oggetto di interesse scartato, la domanda successiva si riferisce allo scambio stesso. Il commercio dell'Islam è consentito purché sia ​​fatto "mano nella mano".

In passato, la maggior parte delle transazioni sarebbe stata completata faccia a faccia, ma con l'evoluzione del commercio elettronico, cosa si intende per "mano nella mano"?

Molti sostengono che l'accordo sia tra il broker e il trader, il che sarebbe lecito nella definizione di due parti diverse, e quindi halal.

Gli inquirenti sono andati oltre dicendo che lo scambio vero e proprio deve avvenire durante la stessa "sessione", quando il contratto è concluso.

Pertanto, le transazioni devono essere eseguite immediatamente, come di solito accade con i trader Forex, dove gli ordini vengono eseguiti in pochi secondi o anche meno.

Ciò elimina, ad esempio, le opzioni binarie dal quadro del trading halal, in cui lo scambio di merci differisce, che è haram.

Finanza islamica: giochi d'azzardo commerciali

Nell'Islam il gioco d'azzardo è proibito, ma il trading Forex può essere considerato un gioco d'azzardo haram?

Il trading consiste nell'acquisto e nella vendita di attività, con l'obiettivo di guadagnare denaro aumentando o diminuendo il prezzo dell'attività. Un trader deve tentare di prevederlo in base alla propria analisi.

Pertanto, il trading non è un gioco d'azzardo, ma un investimento basato sull'analisi di mercato, che non è haram.

Per analizzare correttamente il mercato devi imparare molti concetti e strategie, ecco perché ti offriamo i nostri webinar di trading gratuiti:

Finanza islamica: rischio e rendimento nel trading halal

Una delle maggiori preoccupazioni del trading è l'elemento del rischio condiviso. Un elemento che è regolato da principi come Bai al inah (vendita e riacquisto), Bai salam, Mudarabah (partecipazione agli utili), Bai muajjjal (vendita a credito), Bai bithaman ajil (vendita con pagamento differito), Murabaha e Musawamah.

Quando investi, investi in un bene. Se questo bene aumenta di valore, ottieni un profitto. D'altra parte, se l'attività perde valore, subisci una perdita. Di conseguenza, condividi i vantaggi e i rischi di una buona conduzione degli affari. Da questo punto di vista, commercio e Islam sono, quindi, pienamente compatibili.

Le azioni possono essere acquistate secondo Islamic Finance?

È generalmente accettato che l'acquisto di azioni non sia haram. Questo perché in un'azienda acquisti semplicemente una percentuale. Tuttavia, è necessario assicurarsi che la società in questione non agisca contro la Sharia.

Aziende come Pernod Ricard (alcool) e Française des Jeux (gioco d'azzardo), ad esempio, non sarebbero halal.

Le aziende che operano da una prospettiva islamica possono essere suddivise in due categorie:

• Attività risultanti da pratiche halal: trasporto marittimo, produzione, abbigliamento, attrezzature mediche, immobili, mobili, forniture, ecc. Sono generalmente prive di pratiche o transazioni haram.
• Attività basate su pratiche haram - Qualsiasi azienda che opera con alcol, gioco d'azzardo, banche riba, ecc. Non è halal. In queste circostanze, le borse sono haram.

Se c'è un mix di attività, la maggior parte dei ricercatori concorda sul fatto che se l'azienda vende solo una frazione dei beni e servizi non halal, potresti comunque investire nelle azioni. Si suggerisce di donare semplicemente la percentuale dei profitti generati dalla sezione non halal dell'azienda.

Quindi, se il 10% dei profitti dell'azienda proviene dall'alcol, daresti il ​​10% dei tuoi profitti a un ente di beneficenza.

Cosa posso fare trading con un conto islamico?

Con un broker come PortfolioFX, hai accesso ai principali mercati: Forex, CFD su indici, CFD su azioni, CFD su materie prime e azioni cash, oltre a mercati più rari come CFD su criptovalute, CFD su obbligazioni e ETF (fondi negoziati in borsa).

Un investitore musulmano che desideri seguire i precetti della Sharia per partecipare al trading islamico ha il diritto di chiedersi in quali asset può o meno investire. Tutti i mercati finanziari citati sono halal, tranne due: obbligazioni e futures.

Le obbligazioni sono buoni del tesoro. Al momento dell'emissione, un tasso di interesse fisso è fissato durante la vita del prestito obbligazionario. Sebbene il valore dell'obbligazione possa variare e fluttuare in base alla domanda e all'offerta del mercato, il ritorno sull'investimento calcolato come percentuale del valore originario dell'obbligazione è fisso e non varia.

Pertanto, le obbligazioni possono essere considerate haram perché si basano su un tasso di interesse, anche se quando investi tramite i CFD non ricevi interessi, è il valore del tasso di interesse che sta alla base dello spread. Pertanto, investire in questo asset sarebbe come approfittare di un tasso di interesse.

Anche i contratti futures sono considerati haram per la natura differita dello scambio di merci, dopo la "firma" del contratto di compravendita. Non è immediato.

Sebbene non esistano criptovalute islamiche in quanto tali, ovvero criptovalute dedicate alla finanza islamica, funzionano esattamente come le tradizionali coppie di valute Forex. Sono quotati contro il dollaro o un'altra valuta, quindi le loro fluttuazioni dipendono esclusivamente dalle variazioni della domanda e dell'offerta.

Non si basano in nessun momento sui tassi di interesse, direttamente o indirettamente, il che consente di considerare le criptovalute halal nel contesto della finanza islamica.

Anche le materie prime sono halal, poiché il bene sono i metalli o i prodotti agricoli.

Come fare trading Halal con conti Forex islamici?

Pertanto, il trading Halal Islam è possibile per i trader musulmani con il conto di trading islamico di PortfolioFX. Diamo ora un'occhiata ad alcune strategie di trading da utilizzare nel conto del tuo broker senza swap.

Trading giornaliero in conti islamici

Il day trading è uno dei tre tipi di trading, insieme allo scalping e allo swing trading che analizzeremo. Questo tipo di strategia consiste nell'apertura di posizioni che verranno chiuse durante le sessioni, cioè prima che i mercati chiudano a fine giornata.

L'interesse di questo tipo di operazioni durante la stessa sessione è il fatto che le posizioni aperte non vengono mantenute di notte, si evita il pagamento delle commissioni swap e, quindi, i tassi di interesse, anche se non si opera in un conto di trading islamico senza scambio.

Ma in questo caso, qual è il vantaggio di avere un account islamico?

A volte un trader apre una posizione al mattino, con l'intenzione di chiuderla a fine giornata, ma alla fine della sessione la posizione sta realizzando un profitto e il trader anticipa che il movimento dovrebbe continuare.

In questo caso può essere prudente per lui non chiudere la sua posizione e mantenerla per un maggior beneficio. Se il trader ha un conto islamico, può sfruttare appieno questa opportunità, ma se il trader ha un conto standard, dovrà rinunciare a questo potenziale guadagno per rispettare i principi della finanza islamica e non pagare i tassi di interesse.

Il trading in un conto non islamico espone anche il trader islamico al rischio di dimenticare e cadere in un'attività di haram trading.

Scalping nei conti islamici

Come il trading intraday, lo scalping è uno stile di trading. Questo implica l'apertura di posizioni, da parte del trader, destinate a chiudersi velocemente, in pochi minuti o addirittura pochi secondi.

L'obiettivo di uno scalper (termine che si riferisce a un trader che pratica lo scalping) è quello di aprire tante piccole posizioni guadagnando solo pochi punti in ciascuna di esse.

Il vantaggio dello scalping è che, come nel trading intraday, poiché le posizioni vengono chiuse rapidamente non viene pagato alcun tasso di interesse, poiché la posizione si chiuderà dopo pochi secondi o minuti. Pertanto, uno scalper islamico può facilmente utilizzare un conto standard e non si limita all'uso di un conto di trading islamico.

D'altra parte, come nel trading intraday, se lo scalper desidera mantenere una posizione per un periodo di tempo più lungo, e questa posizione è destinata a diventare una posizione a lungo termine per accumulare potenziali benefici più interessanti, dovrà utilizzare un Conto islamico, altrimenti dovrai tagliare la tua posizione per evitare di pagare gli interessi.

Anche se questo è più difficile che si verifichi lo scalping rispetto al trading intraday.

Swing Trading in conti islamici

Il trading swing consiste nell'aprire posizioni per diversi giorni o addirittura settimane. Pertanto, uno swing trader che rispetta i principi della finanza islamica deve lavorare con un conto islamico, qualunque cosa accada, se si vuole evitare di pagare gli interessi.

Lo swing trading è considerato il meno rischioso dei tre approcci di investimento a breve termine, ma un conto di trading senza swap è essenziale per un trader islamico.

Vantaggi degli account islamici

La principale differenza tra i conti islamici e i conti di base è che non ci sono commissioni di swap. Questo può essere un vantaggio molto importante, poiché puoi aprire posizioni a lungo termine senza correre il rischio di ridurre i tuoi profitti a causa delle commissioni di swap.

Il secondo grande vantaggio è che il trader potrà aprire posizioni in coppie di valute in cui i costi degli swap sono generalmente molto alti (soprattutto in coppie esotiche).

Svantaggi dei conti islamici

L'assenza dello swap può anche essere dannosa per il forex trader halal, poiché non sarà in grado di beneficiare dei pagamenti di interessi positivi che vengono spesso pagati alle posizioni short, insieme ai vantaggi delle strategie di carry trading.

Spesso, per rimanere redditizio dopo l'eliminazione degli interessi, il broker non swap addebiterà una commissione amministrativa fissa, come fanno le banche nella finanza islamica.