حساب فارکس اسلامی چیست؟ نحوه تجارت از نظر مالی اسلامی

در حالی که تجارت در اسلام غالباً حرام تلقی می شود، باز هم امکان تجارت وجود دارد. نکته کلیدی یافتن یک حساب فارکس اسلامی است که تجارت بدون مبادله را برای معامله گران دین اسلام ارائه می دهد.

این مقاله به اصول مالی اسلامی، راهکارهای تجارت حلال اسلامی می پردازد و به این سؤالات پاسخ می دهد: حساب اسلامی در فارکس چیست؟ و آیا تجارت فارکس حلال است؟

به خاطر داشته باشید که این سایت مرجع دینی در زمینه تجارت اسلامی نیست. اگر می‌خواهید از حلال بودن فعالیت‌های تجاری خود مطمئن شوید، می‌توانید با یک مرجع دینی مشورت کنید که بتواند وضعیت شخصی شما را در نظر بگیرد.

حساب فارکس اسلامی چیست؟

حساب فارکس اسلامی یک حساب معاملاتی حلال است که به مشتریانی ارائه می شود که به قرآن احترام می گذارند و مایل به سرمایه گذاری در بازار سهام اسلامی با رعایت اصول مالی اسلامی هستند.

حساب‌های تجاری اسلامی که به عنوان حساب‌های بدون مبادله نیز شناخته می‌شوند، از چندین جهت با حساب‌های معمولی فارکس متفاوت هستند. از آنجایی که شریعت انباشت سود را ممنوع کرده است، تاجرانی که دارای حساب اسلامی هستند، نرخ بهره را پرداخت و دریافت نمی کنند. علاوه بر این، تراکنش‌های حساب‌های مبتنی بر فاینانس اسلامی باید بدون تاخیر انجام شود، بنابراین ارزها باید بلافاصله از حسابی به حساب دیگر منتقل شوند و هزینه‌های تراکنش نیز باید همزمان پرداخت شود.

آیا تجارت فارکس حلال است؟ اگرچه سرمایه گذاری حلال در فارکس یک نوآوری مالی اخیر نیست، اما تعداد کمی از کارگزاران بدون مبادله هستند که حساب های اسلامی مانند PortfolioFX را ارائه می دهند.

اغلب این نوع حساب معاملاتی توسط کارگزاران تبلیغ نمی شود، زیرا گاهی اوقات سود کمتری برای آنها دارد و تعداد مشتریانی که آنها را درخواست می کنند بسیار محدود است. با این حال، PortfolioFX به مشتریان مسلمان خود این فرصت را می دهد که یک حساب تجاری اسلامی باز کنند.

اصول تجارت فارکس حلال

مالی اسلامی دارای چهار اصل اساسی است:

li>ممنوعیت پرداخت و دریافت هرگونه نرخ سود (ریبا)
• مبادلات فوری در چارچوب عملیات تجاری
• ممنوعیت قمار
• توزیع خطرات و منافع

این چهار اصل همیشه در سنت بانکداری و تجارت غربی نمی گنجد و برای احترام به اصول مالی اسلامی، حساب های تجاری خاصی ایجاد شده است که معمولاً به آنها "حساب های اسلامی" می گویند.

این حساب‌ها به مشتریانی ارائه می‌شود که می‌خواهند تجارت فارکس حلال انجام دهند بدون اینکه نیازی به جدا کردن فعالیت سرمایه‌گذاری خود از اصول دینی خود داشته باشند.

به طور کلی، این حساب‌ها کاملاً شبیه حساب‌های تجاری سنتی هستند، فقط برخی از عناصر خاص برای رعایت اصول بنیادی مالی اسلامی تطبیق داده شده‌اند.

چگونه یک حساب فارکس اسلامی باز کنیم

برای افتتاح حساب اسلامی فارکس، مشتریان مسلمان باید ثبت نام کرده و یک حساب Trade.MAM باز کنند و مدارک لازم برای افتتاح حساب معاملاتی حلال را ارائه دهند.

به محض دریافت تاییدیه باز بودن حساب فارکس اسلامی خود، می توانید اولین واریز خود را از طریق روش پرداختی که ترجیح می دهید انجام دهید و معامله در صرافی حلال را آغاز کنید. افتتاح حساب تجاری اسلامی در حال حاضر آسان تر از همیشه است.

شما می توانید در هر زمان از طریق حساب آنلاین خود درخواست برداشت از درآمد یا وجوه خود را داشته باشید.

در صورت تمایل می توانید ابتدا با یک حساب آزمایشی تجارت اسلامی بدون ریسک تمرین کنید. شما به شرایط واقعی بازار اما با وجوه مجازی دسترسی خواهید داشت. علاوه بر این، آنها رایگان هستند!

کمیسیون های حساب بازرگانی اسلامی

یکی از ویژگی‌های تجارت اسلامی این است که مانند سایر حساب‌های تجاری سنتی، هیچ سود مبادله‌ای ایجاد نمی‌کند. سوآپ، سودی است که معامله‌گر هنگام خروج از موقعیت باز یک شبه، پرداخت یا دریافت می‌کند، که معامله ارز را حرام می‌کند.

با این حال، حساب های معاملاتی پول اسلامی این منافع را حذف می کند تا مسلمانان بتوانند در بورس حلال معامله کنند. اما پس از آن، معامله گران چه کمیسیون هایی می پردازند؟

کلیه مشتریان مسلمانی که از حساب معاملاتی اسلامی استفاده می کنند، مارجین، کمیسیون و هزینه های اداری را پرداخت می کنند که به نفع ریبا حرام نیست.

آیا تجارت فارکس حلال است یا حرام؟

با یک چهارم جهان اسلام و توسعه تجارت آنلاین، موضوع بورس در اسلام به طور فزاینده ای مطرح می شود. در این بخش، بسیاری از دیدگاه ها و منابع برای پاسخ به حلال یا حرام بودن معامله بررسی می شود.

بازار فارکس و اقدامات به طور خاص را تجزیه و تحلیل می کند و سعی می کند در مورد چگونگی حلال ماندن توصیه هایی ارائه دهد و ببیند چه ابزارهایی را می توان طبق قوانین شریعت معامله کرد.

پس در مورد فارکس، سهام، آتی، کالا و ارز، سرمایه گذاری در بورس حلال است یا حرام؟

این سوالی است که اغلب در میان سرمایه گذاران مسلمانی که می خواهند در بازارهای مالی سرمایه گذاری کنند مطرح می شود. در واقع اسلام جستجو برای بهبود وضعیت شما به خصوص مالی را مجاز می داند، اما تردیدها در مورد بورس در اسلام همچنان پابرجاست.

پس آیا تجارت فارکس حلال است؟ طبق تعریف، می توان تجارت فارکس را حلال دانست و مغایر با اصول بنیادین مالی اسلامی نباشد. تجارت فارکس به طور فزاینده ای در دسترس است و پتانسیل برای سودهای سریع هر روز معامله گران بیشتری را به خود جذب می کند. در نگاه اول یک فرصت سرمایه گذاری حلال به نظر می رسد، زیرا صرفاً در مورد خرید و فروش پول است. با این حال، مواردی وجود دارد که باید بررسی شوند.

اگر یورو را در برابر دلار بخرید و بعداً بفروشید، زمانی که یورو در برابر دلار افزایش یافت، معامله حلال است. اما در واقع مشکلات متعددی وجود دارد که حساب تجارت اسلامی سعی در حل آنها دارد.

مالی اسلامی: فارکس ریبا

در کنار ممنوعیت پرداخت یا دریافت سود، جایی که کارها کمی دشوارتر می شوند. به عنوان یک رویه استاندارد، هنگامی که یک سرمایه گذار پس از پایان جلسه معاملاتی، موقعیت های باز را نگه می دارد، کارگزار کمیسیون سوآپ را دریافت می کند که مطابق با نرخ بهره است.

این نرخ بهره با این واقعیت مرتبط است که کارگزار از طریق اهرم به شما وام غیرمستقیم می دهد. و مانند هر وامی طبیعی است که برای طلبکار که در این صورت معلوم می شود دلال است، سودآور باشد.

به همین دلیل است که حساب معاملاتی استاندارد حرام است، زیرا عملیات آن شامل پرداخت سود است، اما حساب معاملاتی اسلامی حلال است و پرداخت این سودهای سوآپ را حذف می کند.

در واقع در اسلام مجاز است از کسی پول قرض کرد تا برای منفعت سرمایه گذاری کند و سپس این وام بدون بهره را به طلبکار بازپرداخت کرد.

برای سودآوری، کارگزار در عوض کارمزد و کمیسیونی را دریافت می کند، که برخی ممکن است آن را یک علاقه پنهان در نظر بگیرند، اما بسیاری از محققان این روش را برای تسهیل تجارت تأیید می کنند. بنابراین، یک حساب تجاری اسلامی بدون سوآپ از سد ریبا عبور می کند.

مالی اسلامی: تجارت حلال دست به دست

با حذف مورد بهره، سوال بعدی به خود صرافی مربوط می شود. تجارت در اسلام تا زمانی مجاز است که «دست در دست» انجام شود.

در گذشته، اکثر معاملات رودررو انجام می شد، اما با تکامل تجارت الکترونیک، منظور از «دست در دست» چیست؟

بسیاری استدلال می کنند که قرارداد بین دلال و تاجر است که در تعریف دو طرف مختلف جایز است و بنابراین حلال است.

بازرسان فراتر رفتند و گفتند که مبادله واقعی باید در همان «جلسه»، زمانی که قرارداد منعقد می‌شود، انجام شود.

بنابراین، تراکنش ها باید بلافاصله انجام شوند، که معمولاً در مورد معامله گران فارکس، که در آن سفارش ها در چند ثانیه یا حتی کمتر انجام می شوند، صادق است.

این امر به عنوان مثال، گزینه های باینری را از چارچوب تجارت حلال حذف می کند، جایی که مبادله کالاها متفاوت است، که حرام است.

مالی اسلامی: بازی های شانسی تجاری

در اسلام، قمار ممنوع است، اما آیا تجارت فارکس می تواند یک بازی شانسی حرام محسوب شود؟

معامله عبارت است از خرید و فروش دارایی با هدف کسب درآمد از طریق افزایش یا کاهش قیمت دارایی. یک معامله گر باید سعی کند این را بر اساس تحلیل خود پیش بینی کند.

بنابراین معامله یک بازی شانسی نیست، بلکه سرمایه گذاری بر اساس تحلیل بازار است که حرام نیست.

برای تجزیه و تحلیل مناسب بازار، باید مفاهیم و استراتژی های زیادی را یاد بگیرید، به همین دلیل است که ما وبینارهای تجاری رایگان خود را به شما پیشنهاد می کنیم:

مالی اسلامی: ریسک و پاداش در تجارت حلال

یکی از بزرگترین نگرانی ها در مورد تجارت، عنصر ریسک مشترک است. عنصری که با اصولی مانند بای‌الاینه (بیع و بازخرید)، بای سلام، مضاربه (تقسیم سود)، بای ماهجال (فروش اعتباری)، بای بثمان عجل (فروش با پرداخت معوق)، مرابحه و موسومه تنظیم می‌شود.

وقتی سرمایه گذاری می کنید، در یک دارایی سرمایه گذاری می کنید. اگر ارزش این دارایی افزایش یابد، سود خواهید داشت. از سوی دیگر، اگر دارایی ارزش خود را از دست بدهد، متحمل ضرر می شوید. در نتیجه، مزایا و خطرات ناشی از انجام خوب تجارت را به اشتراک می گذارید. بنابراین، از این منظر، تجارت و اسلام با هم سازگاری کامل دارند.

آیا می توان سهام را بر اساس امور مالی اسلامی خریداری کرد؟

معمولاً پذیرفته شده است که خرید سهام حرام نیست. این به این دلیل است که شما به سادگی درصدی را در یک شرکت خریداری می کنید. با این حال، باید اطمینان حاصل کنید که شرکت مورد نظر برخلاف قوانین شرع عمل نمی کند.

به عنوان مثال، شرکت هایی مانند Pernod Ricard (الکل) و Française des Jeux (قمار) حلال نیستند.

شرکت هایی که از منظر اسلامی فعالیت می کنند به دو دسته تقسیم می شوند:

• فعالیت های حاصل از اعمال حلال: حمل و نقل دریایی، تولید، پوشاک، تجهیزات پزشکی، املاک، مبلمان، لوازم و غیره. آنها عموماً عاری از اعمال یا معاملات حرام هستند.
• فعالیت‌های مبتنی بر اعمال حرام - هر شرکتی که با مشروبات الکلی، قمار، بانک‌های ریبا و غیره فعالیت کند حلال نیست. در این شرایط بورس حرام است.

اگر ترکیبی از فعالیت‌ها وجود داشته باشد، اکثر محققین موافقند که اگر شرکت تنها کسری از کالاها و خدمات غیر حلال را بفروشد، باز هم می‌توانید در سهام سرمایه‌گذاری کنید. پیشنهاد می شود فقط درصد سود حاصل از بخش غیر حلال شرکت را اهدا کنید.

بنابراین اگر 10 درصد سود شرکت از مشروبات الکلی باشد، 10 درصد از سود خود را به یک موسسه خیریه می دهید.

چه چیزی می توانم با یک حساب اسلامی معامله کنم؟

با کارگزاری مانند PortfolioFX، به بازارهای اصلی دسترسی دارید: فارکس، CFD در شاخص‌ها، CFD در سهام، CFD در مواد خام و سهام نقدی، و همچنین بازارهای کمیاب‌تر مانند CFD در ارزهای دیجیتال، CFD در اوراق قرضه و ETF (وجوه قابل معامله در بورس اوراق بهادار).

سرمایه‌گذار مسلمانی که مایل به پیروی از احکام شریعت برای شرکت در تجارت اسلامی است، این حق را دارد که در کدام دارایی‌ها سرمایه‌گذاری کند یا نکند. همه بازارهای مالی ذکر شده حلال هستند، به جز دو مورد: اوراق قرضه و آتی.

اوراق قرضه اسناد خزانه هستند. در زمان انتشار، نرخ بهره ثابت در طول عمر اوراق ثابت است. اگرچه ممکن است ارزش اوراق با توجه به عرضه و تقاضای بازار متفاوت باشد و در نوسان باشد، بازده سرمایه گذاری که به صورت درصدی از ارزش اصلی اوراق محاسبه می شود ثابت است و تغییری نمی کند.

بنابراین، اوراق قرضه را می توان حرام دانست زیرا بر اساس نرخ بهره است، حتی اگر زمانی که از طریق CFD سرمایه گذاری می کنید، سود دریافت نمی کنید، این ارزش نرخ بهره است که در ریشه اسپرد است. بنابراین، سرمایه گذاری در این دارایی مانند بهره گیری از نرخ بهره است.

قراردادهای آتی نیز به دلیل معوق بودن مبادله کالا، پس از «امضاء» قرارداد خرید یا فروش، حرام محسوب می شوند. آنی نیست.

اگرچه هیچ ارز رمزپایه اسلامی به این شکل وجود ندارد، یعنی ارزهای دیجیتال اختصاص داده شده به امور مالی اسلامی، اما دقیقاً مانند جفت ارزهای سنتی فارکس عمل می کنند. آنها در برابر دلار یا ارز دیگر قیمت گذاری می شوند، بنابراین نوسانات آنها صرفاً به تغییرات عرضه و تقاضا بستگی دارد.

آنها در هر زمان بر اساس نرخ های بهره، به طور مستقیم یا غیرمستقیم، نیستند، که امکان در نظر گرفتن ارزهای دیجیتال حلال را در زمینه مالی اسلامی فراهم می کند.

مواد اولیه نیز حلال است، زیرا کالاها فلزات یا محصولات کشاورزی هستند

چگونه با حساب های فارکس اسلامی تجارت حلال انجام دهیم؟

بنابراین، تجارت حلال اسلام برای معامله گران مسلمان با حساب معاملاتی اسلامی PortfolioFX امکان پذیر است. بیایید اکنون به چند استراتژی معاملاتی برای استفاده در حساب کارگزار خود بدون مبادله نگاه کنیم.

تجارت روزانه در حساب های اسلامی

معاملات روزانه یکی از سه نوع معامله به همراه معاملات اسکالپینگ و نوسانی است که به بررسی آن خواهیم پرداخت. این نوع استراتژی شامل باز کردن موقعیت‌هایی است که در طول جلسات بسته می‌شوند، یعنی قبل از بسته شدن بازارها در پایان روز.

سود این نوع عملیات در همان جلسه این است که پوزیشن های باز شبانه نگهداری نمی شوند، از پرداخت پورسانت سوآپ خودداری می شود و در نتیجه نرخ های سود حتی اگر در حساب معاملاتی اسلامی فعالیت نمی کنید. بدون تعویض

اما در این صورت داشتن اکانت اسلامی چه مزیتی دارد؟

گاهی اوقات یک معامله گر در صبح پوزیشنی را باز می کند و قصد دارد آن را در پایان روز ببندد، اما در پایان جلسه پوزیشن در حال کسب سود است و معامله گر پیش بینی می کند که حرکت باید ادامه یابد.

در این صورت شاید عاقلانه باشد که منصب خود را نبندد و برای منفعت بیشتر حفظ کند. اگر معامله گر دارای حساب اسلامی باشد، می تواند از این فرصت نهایت استفاده را ببرد، اما اگر معامله گر دارای حساب استاندارد باشد، باید برای رعایت اصول مالی اسلامی و عدم پرداخت نرخ بهره، از این سود احتمالی صرف نظر کند.

معامله در حساب غیر اسلامی نیز تاجر اسلامی را در معرض خطر فراموشی و افتادن در یک تجارت حرام قرار می دهد.

اسکالپینگ در حسابهای اسلامی

مانند معاملات روزانه، اسکالپینگ یک سبک معاملاتی است. این به معنای باز شدن موقعیت هایی توسط معامله گر است که قرار است به سرعت، در چند دقیقه یا حتی چند ثانیه بسته شوند.

هدف یک اسکالپر (اصطلاحی که به معامله‌گری که اسکالپینگ انجام می‌دهد اشاره دارد) این است که موقعیت‌های کوچک زیادی را با کسب تنها چند امتیاز در هر یک از آنها باز کند.

مزیت اسکالپینگ این است که مانند معاملات درون روزی، چون موقعیت ها به سرعت بسته می شوند، پرداخت نرخ بهره وجود ندارد، زیرا موقعیت پس از چند ثانیه یا چند دقیقه بسته می شود. بنابراین یک اسکالپر اسلامی به راحتی می تواند از یک حساب استاندارد استفاده کند و به استفاده از حساب معاملاتی اسلامی محدود نمی شود.

از سوی دیگر، مانند معاملات روزانه، اگر اسکالپر بخواهد یک موقعیت را برای مدت طولانی‌تری حفظ کند و این موقعیت به یک موقعیت بلندمدت تبدیل شود تا منافع بالقوه جذاب‌تری را جمع کند، باید از یک موقعیت استفاده کند. حساب اسلامی، در غیر این صورت برای جلوگیری از پرداخت سود باید موقعیت خود را قطع کنید.

اگرچه این امر دشوارتر از اسکالپینگ نسبت به معاملات روزانه است.

تجارت نوسانی در حساب های اسلامی

معاملات نوسانی شامل باز کردن موقعیت ها برای چند روز یا حتی هفته است. بنابراین، یک معامله گر نوسانی که به اصول مالی اسلامی احترام می گذارد، اگر می خواهید از پرداخت سود خودداری کنید، باید با حساب اسلامی کار کند.

معاملات نوسانی کمترین ریسک در بین سه رویکرد سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت در نظر گرفته می‌شود، اما یک حساب تجاری بدون سوآپ برای یک معامله‌گر اسلامی ضروری است.

مزایای حسابهای اسلامی

تفاوت اصلی بین حساب‌های اسلامی و حساب‌های پایه این است که کمیسیون سوآپ وجود ندارد. این می‌تواند یک مزیت بسیار مهم باشد، زیرا می‌توانید موقعیت‌های بلندمدت را بدون ریسک کاهش سود به دلیل کمیسیون سوآپ باز کنید.

دومین مزیت بزرگ این است که معامله‌گر می‌تواند موقعیت‌هایی را در جفت ارزها باز کند که در آن هزینه‌های سوآپ به طور کلی بسیار بالا است (به ویژه در جفت‌های عجیب و غریب).

معایب حسابهای اسلامی

غیبت سوآپ همچنین می‌تواند برای معامله‌گر فارکس حلال مضر باشد، زیرا نمی‌تواند از پرداخت‌های سود مثبتی که اغلب به موقعیت‌های فروش کوتاه پرداخت می‌شود، همراه با مزایای استراتژی‌های معاملاتی حمل‌ونقل سود ببرد.

اغلب، برای اینکه پس از حذف سود سودآور باقی بماند، کارگزار غیرمعاوضه، مانند بانک ها در امور مالی اسلامی، کارمزد اداری ثابتی را دریافت می کند.